- Introducción y ámbito de aplicación
Casino Admiral San Roque, establecimiento de juego presencial ubicado en San Roque, provincia de Cádiz, Andalucía, está sujeto a las obligaciones legales en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML, por sus siglas en inglés) y de identificación y verificación de clientes (KYC, por sus siglas en inglés) establecidas por la normativa española y europea aplicable.
El presente documento describe los procedimientos y obligaciones que rigen la actividad del establecimiento en relación con el cumplimiento normativo en materia AML/KYC. Su aplicación es obligatoria para el personal del casino, así como para todos los clientes que realicen operaciones sujetas a los umbrales y condiciones descritos en este documento.
El marco normativo de referencia incluye, entre otras disposiciones, la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, su reglamento de desarrollo, la normativa autonómica de juego de la Junta de Andalucía y las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/FATF). La autoridad supervisora en materia de prevención del blanqueo de capitales en España es el SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias).
2. Obligaciones de identificación y verificación de clientes (KYC)
2.1 Identificación obligatoria
Casino Admiral San Roque está obligado a identificar y verificar la identidad de los clientes en los siguientes supuestos:
- Cuando el cliente realice operaciones con efectivo o instrumentos monetarios equivalentes que superen los umbrales establecidos por la normativa de prevención del blanqueo de capitales vigente en España.
- Cuando el cliente solicite el cambio de efectivo por fichas u otros instrumentos de juego de valor significativo.
- Cuando se detecte un comportamiento o patrón de operaciones que resulte inusual o que genere indicios razonables de riesgo.
- Cuando el cliente sea clasificado como de alto riesgo o alto volumen de operaciones, conforme a los criterios internos de evaluación de riesgo del establecimiento.
- En cualquier otro supuesto en que la normativa aplicable exija la realización de diligencia debida.
2.2 Documentación requerida
Para la verificación de identidad, el cliente deberá presentar documentación oficial en vigor. Los documentos aceptados son los siguientes:
Tipo de documento - Observaciones
Documento Nacional de Identidad (DNI) - Válido para ciudadanos españoles
Pasaporte - Válido para nacionales y extranjeros
Tarjeta de residencia o NIE - Válido para ciudadanos extranjeros residentes en España
Documento de identidad equivalente reconocido - Según normativa aplicable al país de origen del cliente
El personal del establecimiento verificará la autenticidad del documento presentado y registrará los datos de identificación conforme a los procedimientos internos establecidos.
2.3 Diligencia debida reforzada
En los casos en que el cliente sea identificado como de alto riesgo, sea considerado persona con responsabilidad pública (PEP, por sus siglas en inglés), o realice operaciones de volumen elevado de forma recurrente, Casino Admiral San Roque aplicará medidas de diligencia debida reforzada. Estas medidas pueden incluir:
- Verificación del origen de los fondos utilizados en las operaciones.
- Verificación del origen del patrimonio del cliente cuando resulte pertinente.
- Monitorización reforzada y continua de las operaciones realizadas por el cliente.
- Solicitud de documentación adicional que acredite la procedencia lícita de los fondos.
La aplicación de estas medidas no implica ninguna presunción de conducta ilícita por parte del cliente. Su finalidad es exclusivamente el cumplimiento de las obligaciones legales del establecimiento.
3. Prevención del blanqueo de capitales (AML)
3.1 Programa interno de cumplimiento
Casino Admiral San Roque mantiene un programa interno de cumplimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. Dicho programa incluye:
- Políticas y procedimientos internos escritos en materia AML, actualizados conforme a los cambios normativos.
- Evaluación periódica del riesgo por tipo de cliente, operación y producto.
- Formación periódica del personal del establecimiento para la identificación de conductas y operaciones sospechosas.
- Auditorías internas y externas para revisar la eficacia del programa y detectar posibles deficiencias.
- Designación de un responsable interno de cumplimiento normativo en materia AML.
3.2 Monitorización de operaciones
El establecimiento realiza una monitorización continua de las operaciones llevadas a cabo en sus instalaciones. El objetivo de esta monitorización es detectar patrones de comportamiento o movimientos de fondos que puedan estar vinculados a actividades de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
Entre los indicadores que pueden activar una revisión interna se encuentran, entre otros: operaciones fraccionadas que aparenten eludir umbrales de identificación, uso de grandes cantidades de efectivo sin justificación aparente, comportamientos de juego inconsistentes con el perfil habitual del cliente y cualquier otra circunstancia que genere indicios razonables de irregularidad.
3.3 Reporte de operaciones sospechosas
Cuando Casino Admiral San Roque detecte indicios razonables de que una operación pueda estar vinculada al blanqueo de capitales o a la financiación del terrorismo, el establecimiento está obligado a comunicar dicha circunstancia al SEPBLAC mediante el correspondiente informe de operación sospechosa (IOS), conforme a lo establecido en la Ley 10/2010 y su normativa de desarrollo.
Esta obligación de reporte se aplica con independencia de que la operación haya sido completada o no, y de la cuantía de la misma. El establecimiento no está autorizado a informar al cliente de que ha sido objeto de un reporte de operación sospechosa.
4. Conservación de documentación
Casino Admiral San Roque conserva la documentación obtenida en el marco de los procedimientos KYC y AML durante el período mínimo establecido por la normativa española vigente, que en la actualidad es de diez años desde la finalización de la relación de negocio o desde la realización de la operación ocasional.
Esta documentación puede ser puesta a disposición de las autoridades competentes cuando así lo requieran en el ejercicio de sus funciones de supervisión o investigación.
5. Derechos del cliente en relación con el tratamiento de datos
Los datos personales recabados en el marco de los procedimientos de identificación y verificación son tratados conforme a lo establecido en la normativa española y europea de protección de datos, incluyendo el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la Ley Orgánica 3/2018, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales.
El cliente tiene derecho a acceder a sus datos, solicitar su rectificación y ejercer los demás derechos reconocidos por la normativa de protección de datos, en la medida en que dichos derechos no entren en conflicto con las obligaciones legales del establecimiento en materia de prevención del blanqueo de capitales.
6. Actualización de la política
Casino Admiral San Roque revisa y actualiza periódicamente la presente política con el fin de garantizar su adecuación a los cambios normativos y a las recomendaciones de los organismos supervisores competentes. Las modificaciones entran en vigor desde el momento de su aprobación interna y son aplicadas por el personal del establecimiento conforme a los procedimientos internos vigentes.